La banque centrale du Paraguay prend le contrôle d'Ueno Bank et gèle les comptes et les cartes de la banque numérique

La banque centrale engage la résolution d'Ueno

La banque centrale du Paraguay a engagé une procédure de résolution contre Ueno Bank, l'un des principaux prêteurs numériques du pays, après avoir constaté une forte dégradation de ses fonds propres. Le conseil d'administration a voté à l'unanimité le 2 novembre, et l'intervention a été annoncée tôt dans la matinée du mardi 3 novembre. Le régulateur indique que le ratio de solvabilité, qui mesure les fonds propres rapportés aux actifs pondérés par les risques, est tombé à moins de la moitié du minimum légal. La résolution diffère d'une faillite judiciaire : les régulateurs peuvent transférer les dépôts d'une banque défaillante vers des établissements plus solides avant que les actifs restants ne soient liquidés pour rembourser les créanciers. La banque centrale a assuré que les problèmes sont limités à Ueno et que la situation ne touche pas l'ensemble du système financier.

Comptes gelés et exposition des retraites

L'intervention a bloqué les comptes, les cartes de paiement, l'application mobile et d'autres services, et des clients ont rapporté ne pas pouvoir utiliser les distributeurs automatiques ni la banque en ligne. Ueno revendique environ 3 millions de clients, soit près de 60 % de la population adulte, et gère entre 800 et 850 millions de dollars d'argent public. Environ 380 millions de dollars relèvent de la caisse publique de retraite et de santé IPS, qui garantit que les versements aux quelque 32 000 retraités se poursuivront.

Liana Caballero, membre du conseil de la banque centrale, a décrit la fermeture lors d'une conférence de presse.

« Nous avons procédé à la fermeture de l'entité, de sorte que ni l'application, ni les cartes, ni aucun service de l'entité n'est actif à compter de cette date. »

Les autorités vérifient désormais l'actif et le passif de la banque avant de transférer les dépôts vers d'autres établissements. Les services restent suspendus jusqu'à ce que les autorités organisent la couverture des dépôts.

Direction et prêts à la banque centrale

Carlos Carvallo a dirigé Ueno jusqu'en 2023 et, peu après l'investiture de Peña, a été nommé à la tête de la banque centrale, une décision dénoncée par ses critiques comme un conflit d'intérêts. Après l'annonce de l'intervention, Carlos Carvallo a présenté sa démission à l'exécutif et adressé une lettre au Sénat, selon l'AFP. Peña avait exigé son départ plus tôt. Carvallo a déclaré mardi aux journalistes que les régulateurs avaient d'abord soulevé des inquiétudes au sujet des prêts d'Ueno à des entreprises liées à ses propriétaires. Une inspection plus poussée a révélé des irrégularités plus graves qui seront signalées aux autorités, et il a imputé à de récents articles de presse un nouvel affaiblissement du prêteur. La banque centrale a indiqué que Carvallo s'est récusé sur les décisions concernant Ueno.

Liens politiques et arrestations

Peña a été partenaire d'affaires du Grupo Vázquez, le conglomérat propriétaire d'Ueno, jusqu'en mars 2025. Ueno affirme qu'il n'a jamais été actionnaire ni investisseur de la banque, et Peña comme la banque nient toute faute. Un tribunal a ordonné l'arrestation de huit dirigeants, dont le président d'Ueno, Miguel Vázquez, qui s'est présenté à la police. Le sénateur d'opposition Rafael Filizzola a estimé les pertes potentielles à 3 milliards de dollars et déclaré à l'AFP que lui et d'autres responsables politiques préparent un texte demandant la destitution de Peña. L'Association des banques du Paraguay a affirmé que les banques du pays conservent leur stabilité, leur solvabilité et leur liquidité. Les responsables nommés à la banque prendront sa direction, détermineront sa valeur et protégeront ses actifs.