Le Trésor américain inflige plus de 1,2 milliard de dollars d'amendes à Bank of America pour des manquements en matière de blanchiment d'argent et de sanctions

Sanctions du Trésor

Le département du Trésor américain a annoncé mardi 13 octobre 2026 des sanctions de plus de 1,2 milliard de dollars contre Bank of America pour violation des lois anti-blanchiment et des régimes de sanctions. Le département présente la banque comme la deuxième des États-Unis par les actifs, et l'amende est la troisième plus lourde de l'histoire du Trésor. Selon les régulateurs, la banque n'a pas signalé à temps plus de 5 milliards de dollars de transactions suspectes, et environ un cinquième de cette somme touchait à des préoccupations de sécurité nationale. Parmi les activités non signalées figuraient des réseaux chinois de blanchiment d'argent, selon le communiqué du département.

Ce qu'ont relevé les régulateurs

L'amende de FinCEN porte sur le manquement de la banque à atténuer et à signaler des risques prioritaires, notamment des réseaux chinois de blanchiment d'argent et des financements illicites le long de la frontière sud-ouest. Les régulateurs estiment que la banque n'a pas répondu de manière adéquate à un nombre croissant de signaux d'alerte concernant certains clients, et qu'elle aurait dû informer FinCEN des transactions suspectes. Le Trésor indique également que la banque semble avoir violé des sanctions à des centaines de reprises et avoir traité des millions de dollars de paiements qui auraient enfreint des programmes de sanctions, ainsi que des programmes visant le terrorisme et les stupéfiants. Le département affirme que la banque a reconnu avoir délibérément violé le Bank Secrecy Act de 1970, une loi qui oblige les banques à aider le gouvernement à détecter et à prévenir le blanchiment d'argent. Selon le Trésor, la banque a fait passer ses revenus avant les procédures destinées à bloquer les transactions profitant aux trafiquants de drogue.

Détail des sanctions

L'Office of the Comptroller of the Currency a infligé une amende civile de 750 millions de dollars, la plus lourde jamais prononcée par cette agence, selon le Trésor. De son côté, l'Office of Foreign Assets Control du Trésor a conclu un accord de 11,6 millions de dollars avec la banque pour des violations apparentes de plusieurs programmes de sanctions, dont ceux concernant l'Iran et la Russie. Les programmes visés par l'accord couvrent aussi le Bélarus, le Myanmar et la Somalie, ainsi que les stupéfiants et le terrorisme mondial. Les deux montants annoncés mardi sont présentés ci-dessous.

Ordre de révision et réaction de la banque

Un document judiciaire indique que la banque laissera des examinateurs externes analyser ses transactions suspectes. Bank of America a déclaré à Bloomberg avoir déjà investi des milliards de dollars dans des technologies de lutte contre la criminalité financière. Dans un communiqué, la banque indique avoir affecté des milliers de salariés à cet effort et travailler à corriger les problèmes relevés par les régulateurs. Elle ajoute que le respect des règles en matière de criminalité financière est un sujet sérieux qu'elle prend au sérieux.

Impact sur les résultats

Bank of America prévoit de publier ses résultats du troisième trimestre avant l'ouverture des marchés le 14 octobre. Elle s'attend à ce que ces résultats comprennent une charge non déductible de 1,2 milliard de dollars liée aux sanctions. Cette charge réduirait le résultat net d'environ 17 cents par action. La prochaine publication programmée de la banque est cette annonce de résultats.