La police espagnole arrête 43 personnes dans une arnaque par SMS bancaires ayant escroqué plus de 1,14 million d'euros

Arrestations et poursuites

La Policía Nacional espagnole a arrêté 43 personnes lors d'une opération contre une organisation criminelle qui, selon la police, a escroqué 130 personnes en se faisant passer pour les services antifraude de banques (Europa Press). Des perquisitions ont été menées à Madrid et à Cadix, et ABC rapporte que plus de la moitié des arrestations ont eu lieu à Madrid. Les personnes détenues sont accusées d'appartenance à un groupe criminel, d'escroquerie et de blanchiment d'argent. La Razón indique que 13 autres personnes ont été entendues comme personnes mises en cause, ce qui porte l'opération à 95 personnes au total. L'enquête est toujours en cours et de nouvelles arrestations ne sont pas exclues.

Arrêtés43

Autres personnes mises en cause13

Total des personnes mises en cause95

Arrêtés

43

Autres personnes mises en cause

13

Total des personnes mises en cause

95

Données tirées du texte de l’article

Le mode opératoire

Le groupe envoyait des SMS en masse à des clients de banques, majoritairement âgés de plus de 65 ans, affirmant qu'une transaction frauduleuse était en cours sur leurs comptes. Les messages indiquaient un numéro de téléphone ou une page web à contacter pour régler le problème. Selon ABC, les expéditeurs modifiaient les données d'en-tête afin que les messages apparaissent dans le même fil que les précédents SMS authentiques de la banque, ce qui inspirait confiance aux victimes. Avant de choisir leurs cibles, le groupe achetait des bases de données de clients sur le marché noir, et des personnes dotées de compétences informatiques, appelées « expéditeurs », recoupaient les données pour sélectionner les profils les plus vulnérables. Europa Press ajoute que le groupe connaissait souvent les plafonds des comptes et déplaçait l'argent en un ou plusieurs virements, retirant dans certains cas plus de 45 000 euros à une seule victime.

ABC décrit aussi une technique de relais exploitant le NFC pour intercepter et relayer la communication entre une carte bancaire et un terminal de paiement, liée aux paiements sans contact via Apple Pay ou Google Wallet. ABC la présente comme l'une des techniques les plus inédites utilisées par le groupe.

Menaces et plaintes non déposées

Europa Press rapporte que lorsque des victimes comprenaient qu'elles étaient escroquées, certaines recevaient des messages menaçants faisant référence à leurs données personnelles et à leur adresse. Ces menaces ont dissuadé de nombreuses victimes de porter plainte. Selon ABC, l'ampleur pourrait être bien supérieure aux chiffres connus, car des dossiers encore en cours d'analyse pourraient révéler d'autres cas. La police a analysé 400 canaux et groupes de l'application de messagerie, selon Europa Press. Le nombre de personnes mises en cause devrait lui aussi continuer de croître à mesure que les données sont examinées, rapporte ABC.

Ampleur et chronologie

La police indique que l'enquête a identifié 134 faits délictueux pour plus de 1 140 000 euros escroqués, selon Europa Press et La Razón. ABC avance de son côté un total proche de 1,2 million d'euros et indique que le réseau a visé au moins 134 clients de banques. L'opération, baptisée « Llamada » par ABC, a débuté il y a environ un an, lorsque les plaintes de personnes escroquées via des messages aux couleurs de banques se sont accumulées. La Razón indique que les enquêteurs ont découvert une application de messagerie dans laquelle plusieurs groupes criminels coordonnaient des fraudes sous des identités fictives. L'annonce de la police a été faite le jeudi 12 novembre 2026.