Paraguays Zentralbank übernimmt Ueno Bank und friert Konten und Karten des Digitalinstituts ein

Zentralbank leitet Abwicklung von Ueno ein

Paraguays Zentralbank hat ein Abwicklungsverfahren gegen Ueno Bank eingeleitet, einen der führenden Digitalkreditgeber des Landes, nachdem sich die Kapitalausstattung stark verschlechtert hatte. Der Verwaltungsrat stimmte am 2. November einstimmig zu, die Intervention wurde am frühen Dienstag, 3. November, bekannt gegeben. Die Aufsicht erklärt, die Solvenzquote – das Verhältnis von Kapital zu risikogewichteten Aktiva – sei auf weniger als die Hälfte des gesetzlichen Minimums gefallen. Die Abwicklung unterscheidet sich von einer gerichtlichen Insolvenz: Die Aufsicht kann die Einlagen einer notleidenden Bank auf solidere Institute übertragen, bevor die verbleibenden Vermögenswerte zur Befriedigung der Gläubiger verwertet werden. Die Zentralbank betonte, die Probleme beschränkten sich auf Ueno und die Lage betreffe das Finanzsystem als Ganzes nicht.

Eingefrorene Konten und Pensionsrisiko

Die Intervention blockierte Konten, Zahlungskarten, die Mobil-App und andere Dienste; Kunden berichteten, sie könnten weder Geldautomaten noch Online-Banking nutzen. Ueno gibt an, rund 3 Millionen Kunden zu haben – etwa 60 % der erwachsenen Bevölkerung – und zwischen 800 und 850 Millionen US-Dollar an öffentlichen Geldern zu verwalten. Rund 380 Millionen US-Dollar davon liegen beim staatlichen Pensions- und Gesundheitsfonds IPS, der garantiert, dass die Rentenzahlungen an etwa 32.000 Rentner weiterlaufen.

Liana Caballero, Vorstandsmitglied der Zentralbank, beschrieb die Schließung auf einer Pressekonferenz.

„Wir sind zur Schließung des Instituts geschritten, sodass weder die App noch die Karten noch irgendein Service des Instituts ab diesem Datum aktiv ist.“

Die Behörden prüfen nun Aktiva und Passiva der Bank, bevor die Einlagen auf andere Institute übertragen werden. Die Dienste bleiben ausgesetzt, bis die Behörden die Absicherung der Einlagen geregelt haben.

Führung und Kredite bei der Zentralbank

Carlos Carvallo leitete Ueno bis 2023 und wurde kurz nach Peñas Amtsantritt zum Chef der Zentralbank ernannt – ein Schritt, den Kritiker als Interessenkonflikt verurteilten. Nach Bekanntgabe der Intervention reichte Carvallo laut AFP seinen Rücktritt bei der Regierung ein und schickte ein Schreiben an den Senat. Peña hatte zuvor seinen Abgang gefordert. Carvallo sagte am Dienstag vor Journalisten, die Aufsicht habe zunächst Bedenken wegen der Kredite Uenos an Unternehmen mit Verbindungen zu den Eigentümern geäußert. Eine tiefergehende Prüfung habe schwerwiegendere Unregelmäßigkeiten zutage gefördert, die den Behörden gemeldet würden, und er machte jüngste Medienberichte dafür verantwortlich, das Institut weiter geschwächt zu haben. Die Zentralbank erklärte, Carvallo habe sich bei Entscheidungen zu Ueno für befangen erklärt.

Politische Verbindungen und Festnahmen

Peña war bis März 2025 Geschäftspartner der Grupo Vázquez, des Konglomerats, dem Ueno gehört. Ueno erklärt, er sei nie Aktionär oder Investor der Bank gewesen, und sowohl Peña als auch die Bank bestreiten ein Fehlverhalten. Ein Gericht ordnete die Festnahme von acht Führungskräften an, darunter Ueno-Präsident Miguel Vázquez, der sich der Polizei stellte. Der Oppositionssenator Rafael Filizzola schätzte den möglichen Schaden auf 3 Milliarden US-Dollar und sagte AFP, er und andere Politiker arbeiteten an einem Text, der Peñas Amtsenthebung fordert. Der paraguayische Bankenverband erklärte, die Banken des Landes behielten ihre Stabilität, Solvenz und Liquidität. Die in die Bank entsandten Beamten übernehmen die Geschäftsführung, ermitteln ihren Wert und schützen ihre Vermögenswerte.