Bank centralny Paragwaju przejmuje Ueno Bank, zamrażając konta i karty cyfrowego pożyczkodawcy

Bank centralny rozpoczyna likwidację Ueno

Bank centralny Paragwaju rozpoczął procedurę restrukturyzacji wobec Ueno Banku, jednego z wiodących cyfrowych pożyczkodawców w kraju, po stwierdzeniu gwałtownego pogorszenia się jego kapitału. Zarząd podjął decyzję jednogłośnie 2 listopada, a interwencję ogłoszono wczesnym rankiem we wtorek, 3 listopada. Regulator podaje, że wskaźnik wypłacalności, mierzący kapitał w stosunku do aktywów ważonych ryzykiem, spadł do poziomu poniżej połowy wymaganego prawem minimum. Restrukturyzacja różni się od sądowego postępowania upadłościowego: organy regulacyjne mogą przenieść depozyty upadającego banku do stabilniejszych instytucji, zanim pozostałe aktywa zostaną zlikwidowane w celu spłaty wierzycieli. Bank centralny podkreślił, że problemy ograniczają się do Ueno i sytuacja nie wpływa na cały system finansowy.

Zamrożone konta i ekspozycja funduszy emerytalnych

Interwencja zablokowała konta, karty płatnicze, aplikację mobilną oraz inne usługi, a klienci zgłaszali brak możliwości korzystania z bankomatów i bankowości internetowej. Ueno podaje, że obsługuje około 3 mln klientów, co stanowi mniej więcej 60% dorosłej populacji, i zarządza kwotą od 800 mln do 850 mln USD środków publicznych. Około 380 mln USD z tej sumy należy do państwowego funduszu emerytalno-zdrowotnego IPS, który gwarantuje, że wypłaty emerytur dla około 32 tys. świadczeniobiorców będą kontynuowane.

Liana Caballero, członkini zarządu banku centralnego, opisała zamknięcie placówki podczas konferencji prasowej.

„Przystąpiliśmy do zamknięcia podmiotu, więc od dzisiaj ani aplikacja, ani karty, ani żadna usługa tego podmiotu nie są aktywne.”

Władze sprawdzają obecnie aktywa i pasywa banku przed przeniesieniem depozytów do innych instytucji. Usługi pozostają zawieszone do czasu, aż organy zapewnią pokrycie depozytów.

Przywództwo i pożyczki w banku centralnym

Carlos Carvallo kierował Ueno do 2023 r., a wkrótce po zaprzysiężeniu prezydenta Santiago Peñy został mianowany szefem banku centralnego, co krytycy uznali za konflikt interesów. Po ogłoszeniu interwencji Carvallo złożył rezygnację na ręce władz wykonawczych i wysłał list do Senatu, jak podaje AFP. Peña domagał się jego odejścia już wcześniej. Carvallo powiedział we wtorek dziennikarzom, że regulatorzy po raz pierwszy zgłosili zastrzeżenia dotyczące pożyczek Ueno dla firm powiązanych z jego właścicielami. Głębsza inspekcja ujawniła poważniejsze nieprawidłowości, które zostaną zgłoszone władzom, a on sam obwinił niedawne doniesienia medialne o dalsze osłabienie pożyczkodawcy. Bank centralny poinformował, że Carvallo wyłączył się z decyzji dotyczących Ueno.

Powiązania polityczne i aresztowania

Peña był partnerem biznesowym Grupo Vázquez, konglomeratu będącego właścicielem Ueno, do marca 2025 r. Ueno twierdzi, że nigdy nie był udziałowcem ani inwestorem w banku, a zarówno Peña, jak i bank zaprzeczają jakimkolwiek nadużyciom. Sąd nakazał aresztowanie ośmiu członków kadry zarządzającej, w tym prezesa Ueno Miguela Vázqueza, który stawił się na policji. Senator opozycji Rafael Filizzola oszacował potencjalne straty na 3 mld USD i przekazał AFP, że wraz z innymi politykami przygotowuje wniosek o usunięcie Peñy z urzędu. Paragwajskie Stowarzyszenie Bankowe oświadczyło, że banki w kraju utrzymują stabilność, wypłacalność i płynność. Urzędnicy wyznaczeni do banku przejmą zarządzanie nim, ustalą jego wartość i zabezpieczą aktywa.