FATF usuwa Monako, Bułgarię, Wybrzeże Kości Słoniowej i Demokratyczną Republikę Konga z szarej listy

Cztery kraje opuszczają szarą listę

Grupa Specjalna ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF), organ z siedzibą w Paryżu wyznaczający globalne standardy walki z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu, usunęła Monako, Bułgarię, Wybrzeże Kości Słoniowej oraz Demokratyczną Republikę Konga z listy jurysdykcji objętych wzmożonym monitorowaniem. Decyzję podjęto podczas posiedzenia plenarnego w piątek, 30 października 2026 r. Organizacja przekazała, że wizyty na miejscu wykazały postępy w naprawie strategicznych niedociągnięć we wszystkich czterech krajach. Każdy z nich w pełni wdrożył swój plan działania w uzgodnionych terminach, dzięki czemu żaden z nich nie będzie już podlegał procesowi wzmożonego monitorowania.

Droga Monako do wyjścia z listy

Monako trafiło na szarą listę w czerwcu 2024 r., po czym księstwo opracowało plan działania, aby z niej wyjść. Środki obejmowały zaostrzenie kar, ściślejszą współpracę międzynarodową oraz lepszą identyfikację ryzyk. Monako wprowadziło również przestępstwo domniemanego prania pieniędzy, aby ułatwić ściganie w przypadkach, gdy pochodzenie środków jest niejasne, a także znacząco zwiększyło zatrudnienie w swoim organie nadzoru finansowego, AMSF. W biurze prokuratora generalnego utworzono jednostkę finansowo-gospodarczą. Do tej pory AMSF nałożył sankcje na około piętnaście firm na łączną kwotę 10 mln euro.

UBS6

Julius Baer1,5

Havilland (obecnie Moncrief)1

UBS

6 mln EUR

Julius Baer

1.5 mln EUR

Havilland (obecnie Moncrief)

1 mln EUR

Dane z tekstu artykułu

Reakcje z Monako i Bułgarii

Szef rządu Monako, Christophe Mirmand, powiedział dziennikarzom, że usunięcie z listy nie jest końcem działań. Stwierdził, że reformy będą kontynuowane i określił je jako znak determinacji do dawania przykładu oraz silny czynnik wpływający na atrakcyjność księstwa. Według Mirmanda, Monako chce służyć jako model dla innych.

„To nie jest punkt końcowy dla księstwa. To transformacja praktyk zawodowych, która została wdrożona.”

Bułgaria znajdowała się na szarej liście od 2023 r. Premier Rumen Radew powiedział, że usunięcie z listy oznacza większe zaufanie do kraju, więcej inwestycji i więcej miejsc pracy. Monako ma nadzieję, że Unia Europejska podejmie podobną decyzję w sprawie jego statusu.

Aktywa wirtualne i oszustwa

Podczas posiedzenia plenarnego uzgodniono również przyspieszenie stosowania standardów FATF dotyczących aktywów wirtualnych w jurysdykcjach, w których taka działalność jest znacząca. Uznano pilną potrzebę wzmocnienia obrony krajów przed wykorzystywaniem aktywów wirtualnych do prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Organ zatwierdził również raport, który czyni walkę z oszustwami globalnym priorytetem. Wezwano FATF i jej globalną sieć do zintensyfikowania wysiłków na rzecz identyfikacji i rozbijania sieci przestępczych oraz pozbawiania ich nielegalnych zysków.

Co oznacza usunięcie z listy

Umieszczenie na szarej liście może kosztować kraj znaczną utratę wizerunku i odstraszać inwestorów zagranicznych. Usunięcie kończy wzmożony monitoring, który dotyczył Monako, Bułgarii, Wybrzeża Kości Słoniowej i Demokratycznej Republiki Konga. Rząd Monako zapowiedział, że reformy będą kontynuowane po tej decyzji, podczas gdy premier Bułgarii powiązał usunięcie z listy bezpośrednio z inwestycjami i zatrudnieniem.