La plateforme Zondacrypto, effondrée et accusée de liens russes, a contribué à rédiger la loi polonaise sur les cryptos via le lobby bancaire
La plateforme Zondacrypto, aujourd'hui effondrée et que le Premier ministre Tusk a ensuite qualifiée de véhicule de la mafia russe, a été admise au sein de l'Association bancaire polonaise en 2024 et son PDG a rédigé des commentaires qui ont façonné la loi nationale sur les cryptoactifs.
Du membre de comité au rédacteur de loi
Le 9 janvier 2024, le comité de cybersécurité de la ZBP a accepté BB Trade Estonia, l'opérateur de Zondacrypto, en tant que membre de soutien. Quelques semaines plus tard, le conseiller juridique de l'association a envoyé le projet de loi sur les cryptoactifs au PDG Przemysław Kral, en lui demandant ses commentaires pour le 6 mars. Kral a répondu en avertissant que le projet accordait des pouvoirs excessivement larges à l'Autorité polonaise de surveillance financière (KNF).
Les plus grandes préoccupations sont suscitées par les larges pouvoirs accordés à l'Autorité de surveillance financière.
La ZBP a intégré les commentaires de Kral dans sa soumission officielle au ministère des Finances en mars 2024. Les archives du ministère ont ensuite montré que certaines suggestions de la plateforme ont été adoptées dans la proposition gouvernementale finale. En novembre 2024, Kral a personnellement assisté aux réunions du groupe de travail de la ZBP sur la fraude aux investissements en cryptomonnaies.
Une entreprise dans le collimateur
En décembre 2025, le Premier ministre Donald Tusk a déclaré lors d'une séance parlementaire à huis clos que Zondacrypto avait été reprise par la mafia russe et les services de renseignement russes. Il a répété cette accusation en avril 2026, citant une note de l'Agence de sécurité intérieure polonaise (ABW). À ce moment-là, la plateforme avait déjà cessé les retraits des clients et son site web avait disparu.
Trois vetos et accusations politiques
La loi sur les cryptomonnaies est devenue une bataille politique prolongée. Le président Karol Nawrocki a opposé son veto au projet trois fois, finalement le 11 juin 2026, arguant qu'il ignorait la quasi-totalité des objections soulevées par sa chancellerie durant le processus législatif.
Le gouvernement lutte obstinément contre 'l'ombre des cryptos' au lieu de résoudre réellement le problème. Une mauvaise loi ne devient pas bonne simplement parce qu'elle est votée cent fois.
Tusk a répondu en suggérant que le président pourrait être plus impliqué avec la plateforme qu'on ne le pensait. L'enquête de money.pl a ensuite révélé le rôle de la plateforme dans la rédaction des règles, ce qui a poussé les journalistes à accuser l'ABW de ne pas avoir surveillé le processus et d'avoir fourni des informations déformées au Premier ministre.
Enquête et dommages
Le parquet régional de Katowice a ouvert une enquête le 17 avril 2026 pour fraude et blanchiment d'argent chez Zondacrypto, estimant les pertes initiales à 350 millions de zlotys, le nombre de victimes et les dommages augmentant chaque jour.
- La ZBP admet BB Trade Estonia au comité de cybersécurité
- La ZBP demande au PDG Kral ses commentaires sur le projet de loi sur les cryptos
- Kral soumet ses remarques, mettant en garde contre les pouvoirs étendus de la KNF
- La ZBP envoie sa position intégrant les commentaires de Kral au ministère des Finances
- Le ministère publie les suggestions adoptées ; certains points de Kral sont acceptés
- Kral assiste aux réunions du groupe de travail anti-fraude de la ZBP
- Tusk déclare au parlement que Zondacrypto est contrôlé par la mafia russe
- La plateforme s'effondre ; le parquet ouvre une enquête le 17 avril
- Le président Nawrocki oppose son veto à la loi sur les cryptoactifs pour la troisième fois
