La Grèce découvre un système de blanchiment exploitant les factures d'énergie pour de faux remboursements
L'Autorité grecque de lutte contre le blanchiment d'argent a mis au jour un système dans lequel des individus blanchissaient des fonds illicites en surpayant des comptes de services publics et en recevant des remboursements commerciaux ainsi nettoyés.
La découverte du système de surfacturation des services publics
L'Autorité grecque de lutte contre le blanchiment d'argent a mis au jour un mécanisme organisé utilisant les entreprises de services publics domestiques pour introduire des capitaux illicites dans le système bancaire, le 5 octobre 2026. L'enquête, menée par l'unité A sous la direction de l'ancien procureur général adjoint de la Cour suprême Charalampos Vourliotis, a révélé que des personnes résidant en Grèce exploitaient les fournisseurs d'électricité et de services municipaux comme intermédiaires involontaires. En surpayant intentionnellement des factures de services publics avec des produits d'origine criminelle, les auteurs obtenaient des remboursements commerciaux officiels qui franchissaient les contrôles de conformité bancaire sans déclencher les filtres antiblanchiment.
Le phénomène en question apparaît hautement organisé, avec une procédure préparatoire spécifique et l'intention ultime d'induire les institutions financières en erreur sur l'origine initiale des fonds et leur légalisation.
La mécanique du blanchiment, étape par étape
L'opération suivait une séquence structurée conçue pour fabriquer une trace papier légitime pour des fonds non déclarés ou d'origine criminelle. Les auteurs établissaient des contrats de fourniture d'énergie avec des prestataires, dont la Compagnie publique d'électricité (DEI), sur la base de titres de propriété ou de baux d'habitation portant sur plusieurs biens. Les individus effectuaient ensuite des paiements répétés disproportionnellement supérieurs à leur consommation enregistrée, transférant fréquemment des sommes importantes alors qu'aucun solde impayé n'existait.
- Les auteurs signent des contrats de fourniture d'énergie sur plusieurs biens en vertu de baux ou de droits de propriété.
- Des sommes inhabituellement élevées sont transférées au moyen de cartes ou d'instruments financiers étrangers pour constituer des soldes créditeurs chez le fournisseur.
- Les clients demandent des remboursements aux fournisseurs, affirmant que des paiements excessifs ont été effectués par erreur.
- Les fournisseurs transfèrent des remboursements commerciaux propres vers des comptes bancaires domestiques et étrangers.
Après avoir accumulé d'importants soldes créditeurs sur leurs comptes clients, les intéressés contactaient les fournisseurs pour demander des remboursements, affirmant que les fonds excédentaires étaient des montants indus déposés par erreur. Les fournisseurs, ignorant le stratagème, restituaient la différence par virement bancaire. Comme les capitaux restitués provenaient d'entreprises de services publics établies dans le cadre d'opérations commerciales normales, ils entraient dans le système bancaire sous l'apparence de remboursements commerciaux de routine.
Origine des fonds illicites et contournement des banques
Le mécanisme permettait aux criminels de contourner les filtres bancaires domestiques conçus pour intercepter les dépôts importants en espèces et les transferts suspects. Les enquêteurs ont constaté que les paiements initiaux étaient majoritairement effectués au moyen de cartes et de produits financiers émis par des institutions situées hors de Grèce. Les remboursements obtenus étaient transférés vers des comptes bancaires domestiques ou envoyés à l'étranger sur des comptes différents des instruments de paiement d'origine.
L'Autorité a déterminé que les fonds déposés ne pouvaient être justifiés par les déclarations fiscales ou les profils financiers des personnes concernées. Dans plusieurs dossiers examinés par les enquêteurs, l'argent sous-jacent était lié à des infractions pénales, notamment des fraudes commises via le système bancaire. Un même compte bancaire bénéficiaire collectait souvent plusieurs remboursements provenant de différents fournisseurs sur de brefs intervalles afin de concentrer les actifs blanchis.
Indicateurs de risque et réponse des autorités de contrôle
L'unité A a dressé une liste de signaux d'alerte opérationnels pour aider les banques et les fournisseurs de services publics à détecter précocement les schémas de transactions suspectes. Les principaux indicateurs incluent des paiements anticipés en l'absence de facture émise, des paiements ne correspondant pas aux consommations antérieures et des transferts récurrents ressemblant à des dépôts bancaires de routine. Les équipes de conformité ont également été invitées à surveiller les accumulations rapides de soldes créditeurs, les demandes de remboursement répétées et les requêtes de versement de remboursements sur des comptes de tiers.
L'Autorité a indiqué que cette technique de blanchiment connaît une fréquence croissante en Grèce et nécessite une action défensive coordonnée. Les instances réglementaires et judiciaires prévoient d'analyser les relevés de transactions dans l'ensemble du secteur des services publics afin d'améliorer les systèmes de détection automatisée et de mettre en place des contrôles préventifs contraignants entre les fournisseurs et les institutions financières.
