HSBC-Gewinn im ersten Halbjahr steigt um 23 % auf 19,5 Mrd. $, kündigt Aktienrückkauf über 1 Mrd. $ an
Höhere Zinsen und Gebühren aus dem Vermögensverwaltungsgeschäft trieben den Vorsteuergewinn auf 19,5 Mrd. $ und übertrafen damit die Schätzungen. Die Bank nahm zudem Aktienrückkäufe mit einem Programm über 1 Mrd. $ wieder auf.
HSBC Holdings meldete einen Anstieg des Vorsteuergewinns im ersten Halbjahr um 23 % auf 19,5 Mrd. $ und übertraf damit die durchschnittliche Analystenschätzung von 18,9 Mrd. $. Das Ergebnis wurde durch höhere Nettozinserträge und eine starke Performance im Vermögensverwaltungsgeschäft, insbesondere in Hongkong, gestützt. Die Bank kündigte zudem einen Aktienrückkauf über 1 Mrd. $ an, den ersten seit der Privatisierung der Hang Seng Bank, und erklärte eine zweite Zwischendividende von 0,10 $ pro Aktie.
Gewinn übertrifft Erwartungen
Der Vorsteuergewinn für die sechs Monate bis zum 30. Juni stieg von 15,8 Mrd. $ im Vorjahr. Im zweiten Quartal stieg der Vorsteuergewinn um 60 % auf 10,1 Mrd. $ und lag damit über den Analystenerwartungen. Der Umsatz im Quartal erreichte 19,1 Mrd. $, ein Plus von 16 % gegenüber dem gleichen Zeitraum des Vorjahres, verglichen mit einem vom Unternehmen zusammengestellten Konsens von 18,6 Mrd. $.
- H1 2025
- 15.8 Mrd. $
- H1 2026
- 19.5 Mrd. $
Die Gewinne wurden teilweise durch höhere erwartete Kreditverluste und gestiegene Betriebskosten ausgeglichen, so die Bank.
Vermögensverwaltung treibt Wachstum
Die Gebühreneinnahmen aus Vermögensverwaltung und Bankdienstleistungen waren ein wichtiger Treiber. Das Vermögens- und Versicherungsgeschäft der HSBC, das sich auf den 'zweiten Heimatmarkt' Hongkong konzentriert, steigerte die Gewinne. Die Bank behielt ihr Ziel einer materiellen Eigenkapitalrendite von 17 % oder mehr für die nächsten drei Jahre bei und hob ihren Ausblick für die Nettozinserträge im Bankgeschäft 2026 von 'rund' auf 'mindestens' 46 Mrd. $ an.
Strategische Neuausrichtung
Unter CEO Georges Elhedery vereinfacht HSBC seine Geschäfte. Im vergangenen Monat verkaufte sie ihr australisches Hypotheken- und Privatkreditbuch im Wert von 25,3 Mrd. $ an eine von Blackstone unterstützte Gruppe und ihr Singapur-Versicherungsgeschäft für 2,1 Mrd. $ an die Allianz, was einen Vorsteuergewinn von 1,8 Mrd. $ einbringen wird. Die Bank begann auch mit der Vermarktung riskanter Kredite der Hang Seng Bank, nachdem sie Anfang des Jahres die vollständige Kontrolle übernommen hatte.
- Privatisierung der Hang Seng Bank angekündigt
- Verkauf des australischen Hypothekenbuchs an eine von Blackstone unterstützte Gruppe
- Verkauf des Singapur-Versicherungsgeschäfts an die Allianz für 2,1 Mrd. $
- Gewinn im 1. Halbjahr 2026 von 19,5 Mrd. $ und Aktienrückkauf über 1 Mrd. $ angekündigt
Elhedery sagte, die Bank setze ihre Prioritäten mit 'Tempo, Präzision und Disziplin' um.
HSBC wird zu der stärkeren Bank, die wir aufbauen wollten. Wir setzen unsere strategischen Prioritäten mit Tempo, Präzision und Disziplin um. Dies ermöglicht es unseren vier Geschäftsbereichen, sich auf ihre Kernstärken zu konzentrieren, zu wachsen, effektiver zusammenzuarbeiten und Kundenbeziehungen zu vertiefen. Das Ergebnis ist eine Bank, die in der Lage ist, mehr zu erreichen.
Aktionärsrenditen
Das Rückkaufprogramm über 1 Mrd. $ markiert eine Wiederaufnahme der Kapitalrückflüsse nach der Privatisierung der Hang Seng Bank, die im Oktober 2025 angekündigt wurde. HSBC erklärte außerdem eine zweite Zwischendividende von 0,10 $ pro Aktie, die der im Mai gezahlten Ausschüttung entspricht.
Ausblick
Der aktualisierte Ausblick für die Nettozinserträge signalisiert Vertrauen in das Zinsumfeld. Mit der Dynamik im Vermögensverwaltungsgeschäft und Kostensenkungsmaßnahmen strebt HSBC an, die Renditen bis 2028 über dem Ziel von 17 % zu halten.
