US-Finanzministerium verhängt Geldstrafe von mehr als 1,2 Milliarden Dollar gegen Bank of America wegen Geldwäsche- und Sanktionsverstößen

Strafen des Finanzministeriums

Das US-Finanzministerium gab am Dienstag, dem 13. Oktober 2026, Strafen von mehr als 1,2 Milliarden Dollar gegen die Bank of America wegen Verstößen gegen Geldwäsche- und Sanktionsgesetze bekannt. Das Ministerium bezeichnete die Bank als das zweitgrößte Kreditinstitut der Vereinigten Staaten nach Vermögenswerten, und die Strafe ist die dritthöchste in der Geschichte des Finanzministeriums. Die Aufsichtsbehörden erklären, die Bank habe mehr als 5 Milliarden Dollar an verdächtigen Transaktionen nicht fristgerecht gemeldet, und etwa ein Fünftel dieser Summe betreffe Belange der nationalen Sicherheit. Zu den nicht gemeldeten Aktivitäten gehörten laut der Erklärung des Ministeriums chinesische Geldwäschenetzwerke.

Was die Aufsichtsbehörden feststellten

Die FinCEN-Strafe betrifft das Versäumnis der Bank, vorrangige Risiken zu mindern und zu melden, darunter chinesische Geldwäschenetzwerke und illegale Finanzierung entlang der Südwestgrenze. Die Aufsichtsbehörden argumentieren, die Bank habe nicht angemessen auf eine wachsende Zahl von Warnsignalen über bestimmte Kunden reagiert, und sie hätte FinCEN über die verdächtigen Transaktionen informieren müssen. Das Finanzministerium erklärte zudem, die Bank habe offenbar hunderte Male gegen Sanktionen verstoßen und Zahlungen in Millionenhöhe abgewickelt, die gegen Sanktionsprogramme sowie Programme gegen Terrorismus und Drogen verstoßen haben sollen. Das Ministerium erklärte, die Bank habe eingeräumt, vorsätzlich gegen den Bank Secrecy Act von 1970 verstoßen zu haben, ein Gesetz, das Banken verpflichtet, der Regierung bei der Aufdeckung und Verhinderung von Geldwäsche zu helfen. Laut dem Finanzministerium stellte die Bank ihre Einnahmen über Verfahren, die Transaktionen zugunsten von Drogenhändlern blockieren sollen.

Aufschlüsselung der Strafen

Das Office of the Comptroller of the Currency verhängte eine zivilrechtliche Geldbuße von 750 Millionen Dollar, die höchste, die diese Behörde je verhängt hat, so das Finanzministerium. Separat erzielte das Office of Foreign Assets Control des Finanzministeriums eine Einigung über 11,6 Millionen Dollar mit der Bank wegen offensichtlicher Verstöße gegen mehrere Sanktionsprogramme, darunter solche zu Iran und Russland. Die Vergleichsprogramme betreffen auch Belarus, Myanmar und Somalia sowie Drogen und globalen Terrorismus. Die beiden am Dienstag bekannt gegebenen Beträge sind unten aufgeführt.

Prüfungsanordnung und Reaktion der Bank

Ein Gerichtsdokument besagt, dass die Bank externen Prüfern erlauben wird, ihre verdächtigen Transaktionen zu analysieren. Die Bank of America erklärte gegenüber Bloomberg, sie habe bereits Milliarden von Dollar in Technologie zur Bekämpfung von Finanzkriminalität investiert. In einer Erklärung gab die Bank an, sie habe Tausende von Mitarbeitern für diese Aufgabe abgestellt und arbeite daran, die von den Aufsichtsbehörden kritisierten Probleme zu beheben. Die Bank erklärte zudem, die Einhaltung von Vorschriften zur Finanzkriminalität sei eine ernste Angelegenheit, die sie ernst nehme.

Auswirkungen auf die Ergebnisse

Die Bank of America plant, ihre Ergebnisse für das dritte Quartal vor Handelsbeginn am 14. Oktober zu veröffentlichen. Sie erwartet, dass diese Ergebnisse eine nicht abzugsfähige Belastung von 1,2 Milliarden Dollar im Zusammenhang mit den Strafen enthalten. Diese Belastung würde den Nettogewinn um etwa 17 Cent pro Aktie verringern. Die nächste geplante Offenlegung der Bank ist diese Ergebnisveröffentlichung.