Rumäniens Wettbewerbsrat gewinnt erste juristische Schlachten, während Banken versuchen, Rekordstrafen wegen ROBOR-Manipulation zu blockieren

Die Rekordstrafe

Rumäniens Wettbewerbsrat gab am Sonntag, dem 7. Juni, bekannt, dass er zehn Banken mit einer Gesamtstrafe von 3,73 Milliarden Lei (710 Millionen Euro) belegt hat. Ihnen wird vorgeworfen, ihr Verhalten bei der Festsetzung des ROBOR-Index, dem Referenzzinssatz für Kredite an rumänische Haushalte und Unternehmen, koordiniert zu haben. Die Strafe ist die höchste in der Geschichte der Institution. Die zehn Banken haben drei Monate Zeit, um einen Compliance-Plan vorzulegen, so der Präsident des Rates, Bogdan Chirițoiu.

Es gibt keinen Unterschied zwischen dem, was ich ein klassisches Kartell nenne, und diesem Informationsaustausch zwischen Banken. Das Ergebnis ist dasselbe.

Der Mechanismus

Chirițoiu beschrieb das Verhalten als weniger als eine ausdrückliche Vereinbarung zur Festlegung eines bestimmten Zinssatzes, argumentierte aber, dass die Transparenz des Festsetzungsprozesses eine solche Vereinbarung überflüssig gemacht habe. Die Banken konnten die Angebote der anderen einsehen und sich entsprechend angleichen. Die 2022 eingeleitete Untersuchung ergab zahlreiche Kontakte zwischen Mitarbeitern der beteiligten Banken sowie einen Austausch über Methodik und Zinsbewegungen.

Es gab viele Kontakte zwischen den Mitarbeitern der an der ROBOR-Festsetzung beteiligten Banken, und das System, wie es angewendet wird, erlaubt die Einsichtnahme in die Angebote.

Banken ziehen vor Gericht

Zwei der sanktionierten Banken, laut Justizkreisen die Raiffeisen Bank und die BCR, reichten separate Klagen beim Bezirksgericht des 1. Sektors und beim Bukarester Berufungsgericht ein, um die Anhörungen, Beratungen und die Ausfertigung der Entscheidung auszusetzen. Der Wettbewerbsrat erklärte, eine Bank habe auch versucht, ohne Einhaltung der gesetzlichen Verfahren Zugang zu geschützten Dokumenten zu erhalten. Beide Gerichte wiesen die Anträge als unzulässig ab. Die letzte Anhörung fand am Montagmorgen, dem 9. Juni, statt.

Noch nie in der Geschichte des Wettbewerbsrates ist so etwas passiert: Die Banken haben alle möglichen Wege beschritten, sei es beim Bezirksgericht oder beim Berufungsgericht, um den Abschluss der Untersuchung zu blockieren.

Druck und Zeitpunkt

Chirițoiu sagte, die Banken hätten eine öffentliche Kampagne gestartet, um die Entscheidung zu beeinflussen, bevor der Rat überhaupt Anhörungen abgehalten habe. Er bezeichnete die Bemühungen als absichtliche Verwirrung, um Druck auf die Institution auszuüben. Der Zeitpunkt war heikel: Die Mandate der Führung des Wettbewerbsrates laufen Mitte Juli aus. Wäre die Ausfertigung der Entscheidung ausgesetzt worden, hätte die Gefahr bestanden, dass vor der Sommerpause niemand mehr zur Verfügung stünde, um sie zu unterzeichnen. Dies hätte es den Banken ermöglichen können, die Geldstrafe als nicht unterschrieben und rechtlich ungültig anzufechten.

Wie es weitergeht

Der Rat strebt an, die begründete Entscheidung innerhalb eines Monats fertigzustellen, damit die Geldstrafen von der derzeitigen Führung unterzeichnet werden können. Die Banken haben fünf Tage Zeit, um gegen die Gerichtsurteile Berufung einzulegen, die ihre Aussetzungsanträge abgewiesen haben. Alle zehn Kreditgeber haben angekündigt, die Geldstrafen anzufechten. Chirițoiu merkte an, dass die begründete Entscheidung noch nicht veröffentlicht oder an die Banken versandt wurde und dass der Bericht der Europäischen Kommission zur Validierung vorgelegt wurde. Er verwies auch auf eine EU-Richtlinie, die es geschädigten Parteien erlaubt, zivilrechtliche Schadensersatzklagen einzureichen, wobei bei Kartellen ein um 20 Prozent höherer Preis vermutet wird, auch wenn in Rumänien noch nie eine solche Klage eingereicht wurde.