Departament Skarbu USA nakłada na Bank of America ponad 1,2 mld USD kary za naruszenia przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i sankcjach

Kary Departamentu Skarbu

Departament Skarbu USA ogłosił we wtorek, 13 października 2026 r., nałożenie kar przekraczających 1,2 mld USD na Bank of America za naruszenie przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i sankcji. Departament wskazał, że jest to drugi pod względem wielkości aktywów bank w Stanach Zjednoczonych, a nałożona kara jest trzecią co do wielkości w historii resortu. Organy regulacyjne twierdzą, że bank nie zgłosił w terminie podejrzanych transakcji o wartości ponad 5 mld USD, z czego około jedna piąta tej kwoty dotyczyła kwestii bezpieczeństwa narodowego. Wśród nieujawnionych działań znalazły się chińskie sieci prania pieniędzy, jak podano w oświadczeniu departamentu.

Ustalenia organów regulacyjnych

Kara nałożona przez FinCEN dotyczy zaniedbań banku w zakresie ograniczania i zgłaszania priorytetowych ryzyk, w tym chińskich sieci prania pieniędzy oraz nielegalnego finansowania wzdłuż południowej granicy. Organy regulacyjne argumentują, że bank nie zareagował odpowiednio na rosnącą liczbę sygnałów ostrzegawczych dotyczących niektórych klientów i powinien był powiadomić FinCEN o podejrzanych transakcjach. Departament Skarbu stwierdził również, że bank prawdopodobnie setki razy naruszył sankcje i przetworzył płatności o wartości milionów dolarów, które rzekomo łamały programy sankcyjne, w tym te wymierzone w terroryzm i handel narkotykami. Departament przekazał, że bank przyznał się do celowego naruszenia ustawy Bank Secrecy Act z 1970 r., która zobowiązuje banki do wspierania rządu w wykrywaniu i zapobieganiu praniu pieniędzy. Według Departamentu Skarbu bank przedłożył zyski nad procedury mające na celu blokowanie transakcji przynoszących korzyści handlarzom narkotyków.

Podział kar

Office of the Comptroller of the Currency nałożył 750 mln USD kary cywilnej, co według Departamentu Skarbu jest najwyższą kwotą nałożoną przez tę agencję. Oddzielnie, podlegający Departamentowi Skarbu Office of Foreign Assets Control zawarł z bankiem ugodę na kwotę 11,6 mln USD w związku z domniemanymi naruszeniami kilku programów sankcyjnych, w tym dotyczących Iranu i Rosji. Programy objęte ugodą dotyczą również Białorusi, Mjanmy i Somalii, a także handlu narkotykami i globalnego terroryzmu. Obie kwoty ogłoszone we wtorek przedstawiono poniżej.

Nakaz przeglądu i odpowiedź banku

Dokument sądowy wskazuje, że bank umożliwi zewnętrznym audytorom analizę swoich podejrzanych transakcji. Bank of America przekazał agencji Bloomberg, że zainwestował już miliardy dolarów w technologię zwalczania przestępczości finansowej. W oświadczeniu bank poinformował, że oddelegował tysiące pracowników do tych działań i pracuje nad naprawą problemów, które skrytykowali regulatorzy. Bank dodał również, że przestrzeganie przepisów dotyczących przestępczości finansowej jest kwestią, którą traktuje poważnie.

Wpływ na wyniki finansowe

Bank of America planuje opublikować wyniki za trzeci kwartał przed otwarciem rynku 14 października. Spodziewa się, że wyniki te uwzględnią nieodliczalny koszt w wysokości 1,2 mld USD związany z karami. Obciążenie to obniży zysk netto o około 17 centów na akcję. Kolejnym zaplanowanym ujawnieniem informacji przez bank jest publikacja raportu finansowego.