Les procureurs belges enquêtent sur Wise Europe pour 500 millions d'euros de transactions suspectes, l'action chute de 18%

L'enquête

Les autorités judiciaires belges mènent une enquête pour blanchiment d'argent visant Wise Europe, la filiale continentale du géant britannique des paiements internationaux. Le parquet de Bruxelles a confirmé lundi que l'enquête, ouverte en 2025, est désormais à un stade avancé et touche à sa fin. L'affaire porte sur plus d'un demi-milliard d'euros de transactions suspectes, selon les informations du Soir, De Standaard et du réseau de médias European Investigative Collaborations (EIC).

L'enquête est aujourd'hui à un stade avancé et touche à sa fin.

L'enquête se concentre principalement sur l'utilisation des comptes Wise à des fins criminelles, avec des indications de non-respect de la législation anti-blanchiment, notamment en raison d'un défaut d'identification des clients et de leurs activités. Wise Europe apparaîtrait dans des centaines de dossiers criminels arrivant en Belgique via des demandes d'entraide judiciaire internationale d'une trentaine de pays européens.

Activités criminelles signalées

Les procureurs ont lié les transactions suspectes à diverses infractions sous-jacentes, notamment la fraude en ligne, la corruption, les casinos illégaux et le trafic de drogue. La justice belge examine si les services de Wise Europe ont été utilisés par des organisations criminelles, y compris internationales. Le parquet de Bruxelles a déclaré qu'il se préparait à renvoyer l'affaire devant le tribunal correctionnel, bien que la filiale puisse également négocier une transaction pénale avec le procureur.

L'enquête concerne principalement l'utilisation des comptes Wise à des fins criminelles, avec des indications de non-respect de la législation anti-blanchiment, en particulier en raison d'un manque d'identification des clients et de leurs activités.

Réponse de Wise

Wise a contesté les implications de l'enquête. L'entreprise a déclaré que les investigations en Belgique « ne sont pas, en elles-mêmes, révélatrices d'un non-respect des exigences anti-blanchiment ou d'une quelconque faute ». La société a souligné que la lutte contre la criminalité financière est un défi pour l'ensemble du secteur et qu'elle prend cette question très au sérieux, notant qu'environ un tiers de ses effectifs mondiaux est dédié à la protection des clients contre la criminalité financière. Wise a également fait remarquer que l'enquête reste incomplète et qu'aucune conclusion spécifique n'a été communiquée à l'entreprise à ce jour.

La lutte contre la criminalité financière est un défi pour l'ensemble du secteur, que Wise prend très au sérieux.

Impact sur le marché

Les investisseurs ont vivement réagi à la nouvelle lundi. L'action Wise a chuté jusqu'à 18 % à la Bourse de Londres, effaçant environ 1 milliard de livres sterling de la valeur boursière de l'entreprise. La fintech, fondée par les hommes d'affaires estoniens Kristo Käärmann et Taavet Hinrikus, est devenue un géant mondial des paiements, transférant environ 200 milliards d'euros dans le monde l'année dernière pour 19 millions de clients actifs et générant un chiffre d'affaires de 1,4 milliard d'euros. L'entreprise traite environ 4,7 millions de transactions par jour.

La suite

Après le Brexit, la filiale bruxelloise de Wise gère tous les paiements et clients pour le marché unique européen, c'est pourquoi les magistrats belges coordonnent les différents dossiers criminels européens. Le parquet de Bruxelles se prépare désormais soit à renvoyer l'affaire devant le tribunal correctionnel, soit à négocier un règlement. L'issue pourrait créer un précédent important quant à la responsabilité des plateformes fintech en matière de conformité anti-blanchiment dans l'ensemble de l'Union européenne.