Griechische Behörde deckt Geldwäscheschema auf, das Versorgungsrechnungen für Scheinrückzahlungen nutzt
Die griechische Geldwäschebekämpfungsbehörde hat ein Schema aufgedeckt, bei dem Personen illegale Gelder wuschen, indem sie Versorgungskonten überzahlten und saubere kommerzielle Rückzahlungen erhielten.
Aufdeckung des Schemas mit Überzahlungen von Versorgungsrechnungen
Die griechische Geldwäschebekämpfungsbehörde deckte am 5. Oktober 2026 einen organisierten Mechanismus auf, der inländische Versorgungsunternehmen nutzte, um illegales Kapital in das Bankensystem einzuschleusen. Die Untersuchung, durchgeführt von Einheit A unter der Leitung des ehemaligen stellvertretenden Oberstaatsanwalts am Obersten Gerichtshof Charalampos Vourliotis, ergab, dass in Griechenland ansässige Personen Strom- und kommunale Dienstleister als unwissende Mittler ausnutzten. Durch absichtliche Überzahlung von Versorgungsrechnungen mit kriminellen Erlösen erlangten die Täter offizielle kommerzielle Rückzahlungen, die die Banken-Compliance-Prüfungen passierten, ohne die Geldwäschefilter auszulösen.
Das fragliche Phänomen erscheint hochgradig organisiert, mit einem spezifischen Vorbereitungsverfahren und der letztendlichen Absicht, Finanzinstitute über die ursprüngliche Herkunft der Gelder und deren Legalisierung zu täuschen.
Schritt-für-Schritt-Mechanik der Geldwäsche
Die Operation folgte einer strukturierten Abfolge, die darauf ausgelegt war, eine legitime Papierspur für unversteuerte oder kriminelle Gelder zu fabrizieren. Die Täter schlossen Versorgungsverträge mit Dienstleistern, darunter die Public Power Corporation (DEI), auf der Grundlage von Eigentumsrechten oder Mietverträgen für mehrere Immobilien ab. Die Personen leisteten dann wiederholt Zahlungen, die unverhältnismäßig höher waren als ihr dokumentierter Versorgungsverbrauch, und überwiesen häufig große Summen, wenn kein offener Saldo bestand.
- Die Täter unterzeichnen Versorgungsverträge für mehrere Immobilien auf der Grundlage von Miet- oder Eigentumsrechten.
- Ungewöhnlich hohe Summen werden mit ausländischen Karten oder Finanzinstrumenten überwiesen, um Guthaben bei den Anbietern aufzubauen.
- Kunden fordern Rückzahlungen von Versorgungsunternehmen und behaupten, übermäßige Zahlungen seien irrtümlich erfolgt.
- Versorgungsunternehmen überweisen saubere kommerzielle Rückzahlungen auf inländische und ausländische Bankkonten.
Nachdem sie große Guthaben auf ihren Versorgungskundenkonten angesammelt hatten, wandten sich die Kunden an die Anbieter, um Rückzahlungen zu beantragen, und behaupteten, die überschüssigen Gelder seien irrtümlich eingezahlte, nicht geschuldete Beträge. Die Versorgungsunternehmen, die ohne Kenntnis des Schemas handelten, erstatteten die Differenz per Banküberweisung. Da das zurückgezahlte Kapital von etablierten Versorgungsunternehmen im Rahmen normaler Geschäftstätigkeiten stammte, gelangte es als routinemäßige kommerzielle Rückzahlung getarnt in das Bankensystem.
Herkunft der illegalen Gelder und Umgehung der Banken
Der Mechanismus ermöglichte es Kriminellen, inländische Bankfilter zu umgehen, die darauf ausgelegt sind, große Bareinlagen und verdächtige Überweisungen abzufangen. Die Ermittler stellten fest, dass die ursprünglichen Zahlungen überwiegend mit Karten und Finanzprodukten von Instituten außerhalb Griechenlands ausgeführt wurden. Die daraus resultierenden Rückzahlungen wurden auf inländische Bankkonten überwiesen oder ins Ausland auf Konten geschickt, die von den ursprünglichen Zahlungsinstrumenten abwichen.
Die Behörde stellte fest, dass die eingezahlten Gelder nicht durch die erklärten Steuererklärungen oder Finanzprofile der beteiligten Personen gerechtfertigt werden konnten. In mehreren von den Ermittlern untersuchten Fällen standen die zugrunde liegenden Gelder mit Straftaten in Verbindung, darunter Betrug über das Bankensystem. Ein einzelnes Empfängerbankkonto sammelte oft mehrere Rückzahlungen von verschiedenen Versorgungsunternehmen in kurzen Abständen, um die gewaschenen Vermögenswerte zu konzentrieren.
Risikoindikatoren und Aufsichtsreaktion
Einheit A erstellte eine Liste operativer Warnsignale, um Banken und Versorgungsunternehmen dabei zu helfen, verdächtige Transaktionsmuster frühzeitig zu erkennen. Zu den wichtigsten Indikatoren gehören Vorauszahlungen ohne ausgestellte Rechnung, Zahlungen, die nicht mit früheren Verbrauchsmustern übereinstimmen, und wiederkehrende Überweisungen, die routinemäßigen Bankeinzahlungen ähneln. Die Compliance-Teams wurden auch darauf hingewiesen, auf schnelle Anhäufungen von Guthaben, wiederholte Rückzahlungsanträge und Anfragen zur Überweisung von Rückzahlungen an Konten Dritter zu achten.
Die Behörde berichtete, dass diese Geldwäschetechnik in ganz Griechenland zunehmend häufiger auftritt und koordinierte Abwehrmaßnahmen erfordert. Regulierungs- und Justizbehörden planen, Transaktionsaufzeichnungen im gesamten Versorgungssektor zu analysieren, um automatisierte Erkennungssysteme zu verbessern und verbindliche Präventivkontrollen zwischen Versorgungsunternehmen und Finanzinstituten einzuführen.
